创业企业财务管理和资金管理问题,主要是在“花钱”和“管钱”两方面。
总体而言:
在管钱上,早期我们看“现金账”就好,也就是说时刻看现金数量能撑多久,是否安全。
在花钱上,单一项目花钱比例不要超过资金总额的10%。
尤其不要一个月就烧5%-10%,这样很伤。
尤其不要一开始在市场上大幅度烧钱,留存率不行,一切都是白搭。
首先说下“烧钱率”(Burn Rate)
1. 在还有6个月现金的时候,要开始注意融资。
2. 计算每个月烧掉多少钱,都烧在哪里,尤其是当你已经运营了3个月以上,一定会发现烧钱大头在哪里,人力?市场?补贴?其他?
以及销售收入都是从哪里来的。
3. 如何预测?
永远要低估自己,在自己乐观的基础上打一个折扣,比如60%-70%的折扣。
关于人力成本:
1. 人力成本的控制一定要特别控制,千万别上来大规模招人,这是恶性负债。
2. 不要轻易换大办公室。
3. 不要再没有想清楚之前就大笔投广告。很多传播手段时候是可以通过资源置换和刷脸实现的。
关于中期的管钱事宜:
客户增多以后的应收账款和采购需要要的应付账款,有时候的预付款,都会影响你的现金水平,从而让你对公司产生预判,所以在钱的问题上,老板一定比谁都清楚才行。
如果部门负责人找你要预算,先砍掉50%再说。你会发现,其实也还好,事儿也能办。
最后说一下关于发票和报销的事宜:
1. 每个月统一报销,1-2次均可。
比如每月15号,每月月底等时候,但是千万不要实报实销,这样会麻烦死。
这种任务教给行政或者财务去管理就好。
2. 按人头来记录,只抓重要的数字。
看看最多的钱花在哪,是否合理即可,不要过多关注细节,伤感情,也增加工作量。
3. 找一个兼职会计,其实并不贵,需要他帮你做好。
整理票据:每个月按照时间和人头的唯独进行整理在一起。这一点,找代理记账公司的话不一定能做好。
可以要求员工自行整理,或者是财务整理,都行。
另外,所有的原始票据(发票、收据)都要收集好,入账和留底都要有。
记录收支明细:任何一笔与公司有关的现金流入账和现金流支出,都应该有原始记录时间、费用类型、明细、付款人信息等。
无论如何,要记得自己是一名无本创业者,在钱的问题上,要清清楚楚地知道花在哪里,为何花。
如果管不住钱,那利润再高也没用,现金流管理,才是王道。
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